【大发快3邀请码】新华社评留学生海外购豪宅:或为国际洗钱|高房价|房地产

  • 时间:
  • 浏览:0

  原标题:透视:豪宅图片大发快3邀请码,国际洗大发快3邀请码钱的重要途径  

  新华网北京5月23日电 近日,一名华裔学生豪掷1.5亿元人民币(约合2375万美元)买下加拿大温哥华一处豪宅图片,创下2016年温哥华豪宅图片成交记录。在购房者的学生身份备受关注的一同,他的出手阔绰也令人咋舌:向银行按揭贷款约755万美元,其余款项均为一次性付清。

  这也有中国购房者第一次抢占国内外媒体头条。中国“土豪”在加拿大、澳大利亚、新西兰和美国等海外房地产市场一掷千金的新闻屡见报端,也引发不小争议。有媒体报道称这俩投资行为推高了当地房价,也一群人质疑这俩房地产投资涉嫌洗钱。

  可能中国投资者大多关注高端房地产,豪宅图片价格走高对普通居民可负担住房的行情走势这么多再产生这么来越多影响,但会 推高房价之说站不住脚。然而对涉嫌洗钱的怀疑并非 毫无根据。事实上美国、加拿大、澳大利亚等多国房地产市场都极易成为国际洗钱行为的温床,各国政府已结大发快3邀请码束关注此事,但总体而言监管难度不小。

  【买房洗钱易】

  澳大利亚交易报告和分析中心去年6月发表报告说,这俩反洗钱机构已确认,在澳大利亚,购买房地产等高值商品是一根绳子 重要洗钱通道。不法分子挑选 房地产市场来使非法所得合法化,是可能“买房时允许使用现金”且“可隐匿真正获益人的身份”。

  报告还说,不法分子会利用身边亲友来打掩护,让大伙代替各人成为房产的合法拥一群人。有时,大伙会申请贷款,并以分期还款形式洗钱。

  加拿大财政部同年曾发表报告指出,通过第三方转账以及多样化的法人社会形态,不法分子可隐藏身份和资金来源,成功通过房地产业洗钱。

  美国房地产学好官方网站为房地产经纪人提供的行业指南也指出,尽管洗钱问題在美国日益引起关注,但房地产业等不少非金融行业容易受潜在的洗钱犯罪侵害。这份指南建议,为辨别和打击洗钱行为,房地产经纪人需全面评估购房者各人信息和房产交易信息,最关键的是要了解真正的客户是谁、大伙的真实兴趣以及购房意图等。

  新西兰房地产中介监管局官网也指出,当购房者一同出现以下迹象时,房产中介应警惕可能发生的洗钱行为:几滴 使用现金;通过律师或大伙代理购房,甚少直接接触;出价高于市场均价,对价格漠不关心;急于成交,成交后随即转手;不愿提供各人信息,等等。

  【查处监管难】

  尽管多国政府十分关注房地产领域的洗钱行为,这俩国家也出台相关法律法规应对,但查处此类洗钱行为面临不少挑战。

  比大发快3邀请码如在加拿大,我觉得联大发快3邀请码邦政府已出台相关法律,但法律把责任更多压在了房地产行业一方,而不少房地产中介公司未能尽其义务。

  作为加拿大联邦政府的反洗钱机构,加拿大金融交易和报告分析中心今年3月指出,尽管反洗钱相关法律要求房地产中介确认客户信息及其资金来源并上报可疑或几滴 现金转账交易,但在对大温哥华地区的定向抽查中,500家公司中的55家这么本来做。该机构然后 于4月加强了对加全国房地产中介的培训。但加拿大房地产学好认为,对房地产中介展开的反洗钱培训远远严重不足,但会 指望各人中介像银行或赌场那样追查客户岂也有“荒唐”。

  在美国,我觉得“9·11”后出台的爱国者法案加强了联邦政府对金融账户的监管,但房产交易各方被给予有点豁免,不受这俩法案约束。美国联邦出庭律师张军介绍说,直到最近几年,可能纽约州以及佛罗里达州的国际洗钱行为日益猖獗,美国联邦和各级地方政府才结束关注此事。

  张军说,今年1月,美国财政部专门成立部门,负责调查高端房地产市场洗钱。目前,在纽约曼哈顿购买500万美元以上、在佛罗里达州迈阿密-戴德县购买5000万美元以上的房产,前要公开买家姓名。通过有限责任公司形式购买房产的,也前要公开持有公司25%以上股份股东的身份。这俩情况表下,买家不前要披露各人信息。

  张军认为,调查房地产业的国际洗钱行为,要有相关法律,不仅是联邦政府层面的系列法律法规,各地方政府也应有配套土办法,并配合联邦政府进行情报信息交换。但本来做就前要解决新旧法律条款的冲突,比如涉及房地产中介或银行对客户各人信息的保护,但会 会引起诉讼。此外,调查洗钱行为也可能让合法买家知难而退,对美国房地产业产生一定影响,而房地产大亨对政府游说的能力不容小觑。但会 ,制定相关法律政策前要另2个论证过程,有一定难度。

  据澳大利亚银行业内人士透露,与资金来源相比,澳大利亚政府实际上更在意资金用途以及资金入澳后是是否是缴税。澳大利亚银行与政府的监管部门,如证券委员会、税务局等,都实行信息共享,可能发现资金用途违规,如用于购买军火、毒品,会要求投资者给予解释,可能认定解释不合理,会进一步展开调查。

  对于资金来源,澳大利亚交易报告和分析中心前主管约翰·施密特2015年接受媒体采访时曾表示,澳大利亚严重不足监察机制,政府亟须采取强有力土办法,比如由澳大利亚外国投资审查委员会与联邦警察、犯罪委员会以及情报组织协同合作土办法,对来源不明外国资金进行进一步调查。(记者海洋,参与记者江亚平、徐海静,编辑李宏,未标注图片来自互联网,新华国际客户端报道)

责任编辑:王浩成